自2016年以來，有不少人陸續(xù)發(fā)現(xiàn)自己莫名其妙地被列入銀行征信個人黑名單。經(jīng)過一年多的多警種聯(lián)合作戰(zhàn)和調(diào)查取證，8月24日，市公安局召開新聞發(fā)布會向媒體宣布，該局成功打掉一個詐騙、妨害信用卡管理、盜用居民身份證的犯罪團(tuán)伙，先后抓獲犯罪嫌疑人17名，破獲案件83起。
市民被莫名列入征信黑名單
據(jù)市公安局刑偵支隊民警盧尚遠(yuǎn)介紹，2016年11月13日，市民韋先生到市公安局城北派出所報案稱：他到銀行辦理貸款時，發(fā)現(xiàn)自己被列入中國人民銀行征信黑名單，懷疑身份信息被人盜用騙取貸款。
記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，在城區(qū)其他派出所也陸續(xù)有人前來報案，稱自己“被貸款買手機(jī)”，甚至一些縣（市、區(qū)）也出現(xiàn)類似案件。
在辦理此案的同時，城北派出所將案情逐層上報，案件呈送到市公安局刑偵支隊后，刑偵支隊民警立即聯(lián)系中國人民銀行來賓市中心支行了解情況，工作人員向民警反映，近期有多名群眾到銀行反映被冒用身份信息貸款后沒有還貸，造成征信受損，放貸的多為“馬上”“佰仟”等金融公司。為進(jìn)一步查清事實真相，支隊辦案民警深入上述公司了解情況。
通過對上述公司提供的賬目信息進(jìn)行研判發(fā)現(xiàn)，有23筆貸款經(jīng)辦人相片與申辦身份證相片明顯不符，可以確定為盜用他人身份證騙取貸款。后經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，初步確定系同一犯罪團(tuán)伙所為，并鎖定犯罪團(tuán)伙的主犯為莫某（男，1975年出生，興賓區(qū)橋鞏鎮(zhèn)人）。
順藤摸瓜 17名嫌疑人落網(wǎng)
那么，這些被冒用的身份證是從哪來的？為什么這些“貸款”能輕易被核校過關(guān)？
經(jīng)過調(diào)查取證，2016年11月13日，專案組將涉嫌盜用他人身份證騙取貸款的黎某某抓獲。在審訊過程中，黎某某交代，是莫某拿別人的身份證給她，讓她冒充身份證上的人去手機(jī)店辦理消費貸，每成功辦理一筆款就給約500元的好處費。
根據(jù)黎某某交代及調(diào)查中掌握的情況，2017年5月份，專案組在來賓市某小區(qū)將莫某及其女朋友鄢某某抓獲歸案。落網(wǎng)后，莫某只承認(rèn)拿別人的身份證來給黎某某辦理消費貸，并沒有交代更多的問題。
隨著收網(wǎng)行動的深入，辦案民警陸續(xù)抓獲12名涉案人員。據(jù)已抓獲的犯罪嫌疑人交代，他們都是被莫某指派到手機(jī)店或電動車行辦理消費帶的“馬仔”。
面對眾多“馬仔”的指證，莫某最終承認(rèn)自己的犯罪事實。
莫某供述，為順利辦到貸款，他與上述幾家小額貸款公司的業(yè)務(wù)員陳某某、羅某、石某某等人互相勾結(jié)，每次叫“馬仔”去辦理消費貸前，他都提前打電話給貸款公司的業(yè)務(wù)員，讓業(yè)務(wù)員先行到手機(jī)店或電動車行等候。由于手機(jī)店或者電動車行之前跟上述貸款公司都簽有協(xié)議，所以對業(yè)務(wù)員很熟悉。“馬仔”到店里后，在店主的配合下，業(yè)務(wù)員讓“馬仔”冒充身份證上的人簽相關(guān)貸款協(xié)議和拍攝照片，上傳信息到貸款公司，貸款公司很快就審核通過，并向手機(jī)店或電動車行發(fā)放貸款。
接著，專案組先后將陳某某、羅某、石某某抓獲。2018年7月23日，專案組又在維林大道某手機(jī)店將店主劉某某抓獲。
截至目前，該團(tuán)伙系列案已落網(wǎng)17人，警方已查實83起案件，其中，騙取貸款30余起，涉案金額12萬元。莫某和“馬仔”鄢某某、李某某、覃某，以及貸款公司業(yè)務(wù)員陳某某已被起訴；“馬仔”莫某某、覃某某、潘某某被依法執(zhí)行逮捕；貸款業(yè)務(wù)員羅某、石某某和手機(jī)店主劉某某被取保候?qū)彙?/font>
很多人不知身份證被冒用
莫某還交代，本來到手機(jī)店或者電動車行辦理消費貸，都需要讓消費者先交付一筆首付款，但手機(jī)店或者電動車行都懂得他們并不是真正購物，是在騙取貸款，所以也不用交首付款。據(jù)陳某某交代，貸款公司每發(fā)放一筆4000元左右的貸款，到賬后，店主首先抽取100至200元的“好處費”，然后把現(xiàn)金交給業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員拿了10%~15%提成后，剩余款項交給莫某派來的“馬仔”，“馬仔”拿錢回來上交后，“馬仔”獲好處費約500元，剩余的則全部歸莫某所有。
就這樣，幕后黑手得了錢，群眾的征信卻無辜受損。專案組民警告訴記者，被冒用身份證者中，有不少人是去辦理信用貸款時才發(fā)現(xiàn)自己被列入銀行個人征信黑名單，“如果受害者不去辦理信用貸款和乘坐火車、飛機(jī)，可能一輩子都不知道自己已被列入銀行的征信黑名單。”民警說，群眾如果發(fā)現(xiàn)自己被列入征信黑名單，要及時報警，以便對公安機(jī)關(guān)破案，并對違法犯罪分子進(jìn)行懲罰。 |
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